FinMaq, empresa colombiana líder en financiación de maquinaria productiva a micro, pequeñas y medianas empresas (MiPymes), anunció el cierre de una ronda de US$29. millones. La ronda fue liderada por ALIVE Ventures, un fondo líder en inversión de impacto en América Latina, y contó con la participación de reconocidos actores internacionales como de 30N Ventures, Accial Capital y otros nacionales como Iris Bank, entre otros, además de inversionistas ya existentes. Esta inyección de capital permitirá a FinMaq acelerar su expansión y reducir la brecha de acceso a financiación en sectores clave como la agricultura, la salud y la construcción en Colombia.
Las MiPymes representan el 90% del tejido empresarial y generan más del 60% del empleo formal en América Latina, siendo un motor fundamental para el crecimiento económico y la inclusión social en la región. Sin embargo, enfrentan una brecha estructural de acceso a financiación que limita su crecimiento y competitividad. De acuerdo con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el déficit de financiamiento para este segmento supera los US$100 mil millones en la región, debido a barreras como la falta de garantías y la informalidad, lo que dificulta su acceso al crédito formal.
FinMaq ha desarrollado un modelo innovador de financiamiento que combina el uso de tecnología avanzada y un enfoque en activos productivos para cerrar esta brecha. A través de un sistema de análisis de riesgo crediticio propio y garantías respaldadas por los activos financiados, FinMaq ofrece soluciones de crédito y arrendamiento a MiPYMES tradicionalmente excluidas del sistema financiero. Desde 2022, la empresa ha logrado crecer su cartera 4.8x por encima de los US$17 millones, alcanzando a más de 550 clientes y consolidando su presencia en sectores productivos clave impulsada por sus alianzas con más de 40 distribuidores de maquinaria. Además, la compañía ha alcanzado rentabilidad positiva, enfocándose en la sostenibilidad financiera y en mantener unit economics saludables y positivos.
El CEO y co-fundador de FinMaq, Diego Sanz de Santamaria señala: “Para nosotros es muy gratificante encontrar socios como Alive Ventures y 30N Ventures quienes creen y se alinean con nuestro propósito de generar impacto social positivo a través de la inclusión financiera. Recibir el apoyo de ellos en este momento valida que si se puede crear modelos de negocio sostenibles que generan impacto positivo y siempre pensando en construir país. El camino no ha sido fácil pero ver y oír las historias de nuestros clientes quienes enfrentan dificultades más grandes y logran sobresalir gracias a su resiliencia y un pequeño impulso de FinMaq es lo que nos impulsa como compañía para ser mejores todos los días y eso, es el valor más grande que Alive y 30N vieron en la compañía que merece ser multiplicado.”
Santiago Álvarez, Managing Partner de ALIVE Ventures, quien se unirá a la junta directiva de FinMaq, agregó: “Estamos emocionados de poder sumarnos a este gran proyecto y nos sentimos honrados de la invitación que nos ha hecho el equipo fundador para ser parte de FinMaq. Las soluciones financieras prestadas por la empresa están llegando a un segmento fundamental de la economía, tradicionalmente desatendido y sufriendo de los retos de la informalidad. Estamos seguros que con esta nueva ronda de inversión que fortalece el capital de FinMaq, serán miles de empresas las que se verán beneficiadas con acceso a financiación pertinente y oportuna”.
Salvador Said, Managing Partner de 30N Ventures también agrega: “El modelo de FinMaq no solo está cambiando las reglas del juego en Colombia, sino que tiene todo el potencial para expandirse a otros países de la región. Su forma innovadora de conectar a las MiPYMES con financiamiento productivo soluciona un problema enorme que afecta a miles de empresas en América Latina. En 30N Ventures estamos emocionados de apoyar este proyecto que no solo impulsa negocios, sino también el desarrollo económico de toda la región.”
FinMaq está comprometida con impulsar el desarrollo económico de las MiPymes en Colombia, contribuyendo a su mejora de productividad e inclusión financiera. Actualmente, el 93% de sus clientes son micro y pequeñas empresas, de las cuales el 30% no cuentan con historial crediticio previo, el 40% están lideradas por mujeres y el 50% operan fuera de las ciudades principales del país. Pero donde más genera impacto es que de cada máquina financiada se generan al menos 2 nuevos empleos y el 55% de los clientes, esa maquina financiada es su ingreso principal, un ingreso que antes no tenían.
Esta ronda es el principio de una bola de nieve positiva para FinMaq ya que con ella empieza un mejoramiento continuo de la estructura de capital que se traduce en nuevas y mejores líneas de deuda aumentando la capacidad de la compañía de dar acceso a financiación equitativa a más personas en Colombia balanceando un poco la competitividad industrial del país.
Para obtener más información sobre FinMaq, visite su sitio web en https://www.finmaq.com.co/